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高利率套利和欺骗的借款可能构成犯罪?追究刑事责任?

高利率套利和欺骗的借款可能构成犯罪?追究刑事责任?

诊断报告 报告编号:NO.20240218*****

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一. 高利率借钱不套利可能构成犯罪高利贷是指借款人以高于银行同期贷款利率的利息为手段,向贷款人借款的行为。在法律上,高利借贷行为是违法的,因此必须遵守相关法律法规的规定。本文将从法律层面上探讨了如何判断高利贷款是否构成犯罪。首先,高利率是法律上认定高利信贷行为的依据。根据《我国刑

听律网小编为大家整理了关于高利率套利和欺骗的借款可能构成犯罪?追究刑事责任?的相关内容知识,希望可以为您提供帮助。

一、放高利贷构成犯罪么?

1、在高利贷活动中,高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的即构成非法吸收公众存款罪;

2、以转贷为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,且违法数额较大的构成高利转贷罪;

3、以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的构成集资诈骗罪;

4、高利贷行为极易引发非法拘禁、绑架、伤害、诈骗等其它刑事犯罪;

5、民间中介机构和个人合法收入的自有资金高息放贷的属民间借贷行为,如发生借贷纠纷,属民事调整范畴。以上是对放高利贷是否构成犯罪的解答。

二、高利贷是否构成犯罪?

放高利贷构成犯罪吗?单纯的放高利贷并不构成犯罪,只是一种违法行为。一般而言,高利贷是指索取特别高额利息的贷款行为。认定高利贷要注意下面三个问题

1、原则上说民间借贷利息不能超过银行同期利率的4倍,超过了就是高利贷,法律不予保护。

2、高利贷法定界限不能简单地以银行的贷款利率为参数,而应各地的实际情况,专门制定民间借贷指导利率,超过指导利率上限的,即构成高利贷。凡约定利息超过法定指导利率的,其超过部分无效,债权人对此部分无请求给付的权利。

3、实践中本着保护合法借贷关系,有利于生产和稳定经济秩序的原则,对具体的借贷关系进行具体分析,然后再认定其是否构成高利贷。
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

引用法规
[1]《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条
[2]《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条

三、高利贷的行为是否会构成诈骗罪

不会。
高利贷不会构成诈骗罪
放高利贷是属于违法的行为,但不是犯罪的行为,高利贷不受法律保护的,但不能以诈骗罪标准立案。
诈骗罪是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。
法律依据
《刑法》第二百六十六条
诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。

引用法规
[1]《刑法》 第二百六十六条

法律依据

高利率套利和欺骗的借款可能构成犯罪?

解释:根据《中华人民共和国刑法》第一百六十条第一款规定,高利率或者欺诈的借款,可以参照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》的有关规定,认定为犯罪。

对于高利率的贷款,应当以合法方式获得,但不得违反法律法规,同时应当遵循诚实信用原则,避免因高利率带来的风险。如果借款人违反了这些原则,应承担相应的法律责任。

对于欺骗的借贷行为,应当依照《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理诈骗、虚假诉讼等刑事案件适用法律的规定》的规定,追究刑事责任。

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