河南
进入河南站
  • 通知

证券投资信托是什么

证券投资信托是什么。听律网小编为大家整理了关于证券投资信托是什么的相关内容知识,希望可以为您提供帮助。

证券投资信托是指信托机构将个人、企业或团体的投资资金集中起来,代替投资者进行有价证券投资,最后将投资收益和本金偿还给受益人,信托部门从中收取手续费。

各国对商业银行进行信托投资活动是有一定限制的。例如美国1933年的银行法将银行通过信托业务进行的股票债券投资和银行以一般客户存款作资金来源所进行的股票债券投资作了严格的区分,前者受法律保护,后者受法律的严格限制。

区别的主要原则是;凡是由客户委托从事有价证券投资外,还经常向客户提供投资咨询和投资建议等服务。如果商业银行在某一具体情况下对具体投资项目提出了建议,而且该建议中确存疏忽之处,银行要对此负责;如果是投资项目的效益不好,一般不能说明银行的建议有疏忽之处。但银行在任何情况下绝不能冒险建议客户对一个不在证券交易所上市的私募公司的证券进行投资。

当商业银行执行客户购进或出售证券的指令时,不论客户是否采纳银行的建议,客户的指令都要填在一份由银行出具的表格内,以列出证券的详细情况,如需限定价格和应规定价格极限等。

在买卖证券过程中,银行作为客户的代理人应谨慎从事,把委托人的指令正确无误和不加变动地传送给经纪人。买卖成交后,如是买进证券,应掌握所有权凭证;如是卖出,则应掌握其价款。如果由于银行疏忽没有及时买进或卖出,客户因此而受到损失,银行要对此负责;如果改变客户指令而发生投资损失,银行不仅要赔偿损失,还要承担刑事责任。

声明:文章内容系听律网结合法律法规、政府官网、互联网相关信息整理发布。如若侵权或内容有误请点击【意见反馈】提交信息,我们将根据规定及时进行处理。

法律知识推荐 更多>>

法律知识推荐
证券交易营业部管理暂行办法 第一条为加强对证券交易营业部的管理,根据《中华人民共和国银行管理暂行条例》,特制定本暂行办法。 第二条本暂行办法所称证券交易营业部,是指依本暂行办法规定,经中国 人民银行批准、由金融机构设置的专门经营证券交易业务的对外营业场所。? 非金融机构不得设置证券交易营业部。 第三条信托投资公司和综合性银行,以及其他经中国人民银行特别批准可 以经营证券交易业务的金融机构,向中国人民银行申请设置证券交易营业部, 须具备下列条件: 一、经营状况良好; 二、有不少于人民币500万元的证券营运资金。 三、有合格的业务人员。 四、有固定的交易场所和必要的交易设施。 第四条金融机构设置证券交易营业部,要向所在地的省、自治区、直辖市、 计划单列城市人民银行分行提出申请,并填写由中国人民银行提供的《设立证 券经营机构申请登记表》,由人民银行根据当地证券市场中介机构的设置情况 进行审批。申请时,需持下列文件: 一、设置证券交易营业部的申请报告; 二、证券交易营业部的筹建方案。筹建方案须包括下列内容:所在地、证 券营运资金数额、业务范围、主要业人员人选及其资历。 三、证券营运资金验资证明。 四、证券交易营业部内部管理办法。 五、金融机构最近3年的年度业务报告和资产负债表。 六、中国人民银行批准经营证券业务的批文。 七、中国人民银行认为必要的其他材料。 全国性的金融机构设立证券交易营业部,由所在地人民银行分行审核,报 总行审批。 第五条中国人民银行根据金融机构的申请和该机构的经营状况以及当地证 券市场的需要,批准证券交易营业部经营下列业务的部分或全部。 一、代理发行各种有价证券。 二、自营和代理证券买卖。 三、代理支付和代收证券的本息红利。 四、证券的鉴证、登记过户。 五、证券代保管。 六、证券投资咨询。 七、其他证券业务。 证券交易营业部扩大证券业务经营范围,须报经中国人民银行批准。 第六条证券交易营业部自接到批准文件之日起3个月内未开业者,原批准 查看更多>>
在线咨询律师
一对一服务

一对一服务

一对一专业解答咨询
服务保障

服务保障

平台律师均经过三重认证
高效解答

高效解答

快速咨询,快速响应
平台监督

平台监督

平台全程监督律师办案过程