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新三板个人股权质押

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全国中小企业股份转让系统(俗称新三板)挂牌企业股权质押融资出现新模式,《证券日*》记者近日获悉,作为挂牌企业融资方式之一,新三板市场出现引入保险公司分担风险的股权质押融资模式。

针对如何有效利用大股东或实际控制人存量资产,切实缓解中小企业融资难、融资贵的问题,新三板市场机构北京**财富管理咨询有限公司联合**联合财产保险股份有限公司信用保险部、南京银行北京分行,推出了“专业合作、风险分担”的新三板股票质押融资服务。**胜龙科技股份有限公司成为该服务的第一家受益的挂牌企业。

《证券日*》记者了解到,该服务主要面向高新技术行业内具有一定盈利能力的创新型、创业型、成长型新三板挂牌公司,提供的大股东或实际控制人股票质押融资额度通常为200万元至500万元,股票质押率40%,综合融资成本在10%左右,融资风险由保险公司与银行分担,融资主要用于开展公司主营业务。

从2013年5月份新三板出现第一笔股权质押业务开始,挂牌公司的平均质押率随着时间的推移呈现出不断提高的态势。特别是市场扩容到全国以来,挂牌公司的股权质押率有了跳跃式的提升。其中,2014年银行对挂牌公司的股权质押贷款融资达到19亿元。

北京**财富管理咨询有限公司总经理徐*虎在接受《证券日*》记者采访时表示,新三板挂牌公司向**财富提出融资需求,**财富对相关企业进行尽调,符合融资条件的,将其尽调报告发送给保险公司和银行,供保险公司和银行进行决策判断。对符合保险公司和银行要求的融资企业,大股东或实际控制人将股票质押给保险公司并购买保证保险,银行根据保证保险向企业发放贷款。贷款存续期间,**财富将对企业进行持续跟踪,并定期与保险公司和银行进行沟通。

业内人士指出,该股票质押模式引入了专业第三方中介机构来研判新三板市场、行业和公司价值与风险,引入保险机制与银行共同分担融资风险,从而降低了企业融资成本和沟通协调成本,提高了融资效率,切实盘活了大股东或实际控制人的存量股票资产,成为新三板现有融资工具的有益补充。

市场分析人士表示,目前挂牌公司股权质押的定价依据主要为每股净资产,随着新三板做市商交易制度的实施,以及未来实施竞价交易制度,市场价格发现功能逐步显现,挂牌公司股票成交价格的公允性将显著增强,交易价格可以考虑作为挂牌公司股权质押价值评估的基本依据。

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新三板优先股案例 2015年11月2日晚间,新三板公司**农贷在股转系统官网上发布《非公开发行优先股预案》,新三板出现首例优先股发行。 公告显示,**农贷采取非公开发行的方式,本次拟发行的优先股数量不超过220万股,每股票面金额为人民币100元,以票面金额平价发行,计划融资规模不超过2.2亿元人民币,发行对象为符合《优先股试点管理办法》规定的合格投资者。本次优先股所募集资金将在扣除发行费用后,全部用于补充其他一级资本,提高公司资本充足率。同时,公告强调,本次非公开发行优先股预案已经公司第一届董事会第十七次会议审议通过,但尚需公司股东大会审议通过,并报中国证券监督管理委员会核准。 作为新三板小贷行业的龙头公司,**农贷于2014年7月挂牌,并于5月初将转让方式由协议转为做市。在公司中长期发展战略中,金融创新、跨界并购和发展互联网金融是三大方向。 随着金融市场化改革进程加快,小贷公司经营环境正在发生深刻变化,面临持续的资本压力。为此,**农贷正考虑积极实施金融创新,大力发展开鑫贷、中小企业私募债等创新业务。此外,为巩固和加强行业龙头地位,**农贷已经着手开展以小额借贷和涉农小微企业股权融资需求为基础的互联网金融布局。**农庄正处于发展创新的关键时期,各项业务的持续发展需要增强资本实力。 对于为何采用发行优先股而非定增的方式融资,记**农庄的副总经理王*荣表示:“目前新三板交投清单,市场走低,很多企业定增发不出去,目前**农庄的股价只有1.5元,已经接近净资产,作为企业也不愿意发定增。” 王*荣认为,优先股对于**农庄而言是一种“可进可退”的选择:“**农庄属于类金融企业,与高科技企业爆发式的利润增长模式不同的是,我们每年只能拿到相对固定的收益。采用发行优先股的方式,既可以不稀释原有股东股权,又可以让优先股股东拿到固定收益,公司也可以到期赎回这些股份。在主板上发行优先股的企业绝大部分是银行类企业,可见,优先股特别适合类金融企业。” 查看更多>>
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